Patrimoine Provence
Investir dans l'assurance-vie avec les bons conseils ✍
Notre métier, vous accompagner dans la gestion de votre assurance-vie.
En tant que courtier en assurance-vie, notre mission principale est de conseiller et de garantir à nos clients la bonne mise en place de leur assurance. Nous sommes à la fois le mandataire, le représentant et le conseiller de l’investisseur. Notre expérience et notre réseau nous permettent de négocier des contrats adaptés aux profils de nos clients et d’assurer leur montage administratif. L’assurance vie est un excellent outil de transmission de son patrimoine grâce à une fiscalité avantageuse et à une grande liberté dans le choix des bénéficiaires. Une gestion déléguée à un conseiller vous apportera un gain de temps et de la sérénité.
Notre Cabinet de Courtage est spécialisé dans l’assurance de personne et notamment dans l’assurance vie. Il accompagne ses clients dans la gestion globale de leurs biens par le biais d’experts. Dans un environnement financier toujours plus compliqué et volatile et dans un contexte fiscal en perpétuel mouvement, il devient capital d’être accompagné par des experts pouvant vous apporter des solutions sur mesure. Notre expérience acquise nous permet de déployer un éventail de solutions et d’expertises pour vous accompagner dans la gestion de votre portefeuille. L’histoire de notre cabinet s’est ainsi écrite, au travers de celle de toutes les familles que nous côtoyons, partant des parents en passant par les enfants et les petits enfants.
Pourquoi investir dans une assurance-vie ?
L’assurance-vie est un des placements préférés des Français. Et si cette assurance rencontre autant de succès, c’est en raison des avantages que cette solution d’épargne vous propose.
01. Facile d’accès et avec peu de limites:
L’assurance-vie est aujourd’hui accessible à un grand public et il est tout à fait possible d’ouvrir une assurance même avec quelques centaines d’euros. Ce placement à un spectre étendu puisqu’il vous permet d’être libre dans la gestion que vous en donnez. Il tout à fait possible d’effectuer des versements programmés, comme des versements ponctuels, ou bien de ne faire aucun versement si l’on a d’entrée de jeu investi un pécule important dont vous attendez qu’il grossisse selon le principe des intérêts capitalisés.
02. Hyper polyvalent:
L’assurance-vie est un placement très polyvalent. Vous pouvez en effet ouvrir cette assurance quel que soit votre projet: financer une épargne de précaution, épargner pour un achat immobilier, épargner pour sa retraite, épargner pour préparer une succession, etc. Et si vous avez besoin de débloquer une partie ou la totalité de votre épargne pour un projet ou un imprévu, vous pouvez le faire sans problème et à tout moment.
03. Avantageux pour vos impôts:
Ouvrir une assurance-vie permet d’avoir une fiscalité attractive. Il n’y a pas de fiscalité si vous n’effectuez pas de retraits, à l’exception des prélèvements sociaux sur les fonds euros. Dans le cas d’un rachat partiel effectué sur votre contrat d’assurance-vie, vous bénéficiez d’avantages fiscaux non négligeables.
04. Avantageux pour une succession:
L’assurance vie vous permet de désigner comme successeur la personne de votre choix, sans que ce soit forcément vos héritiers au sens classique du terme. (conjoint, enfants).
05. Permet de varier les placements:
Votre conseiller vous aide à varier les placements de votre épargne selon votre profil et vos objectifs. Fonds sécurisé en euros ou support en unités de compte offrant une rentabilité plus forte, panachage des deux solutions, c’est vous qui aurez le dernier mot.
Pourquoi investir avec nous ?
Bien choisir son contrat d’assurance est très important. En effet, il est d’autant plus important car, contrairement au PEA, une assurance-vie n’est pas transférable, sauf, grâce à la loi Pacte en cas d’un contrat plus récent et chez le même assureur. Par conséquent, si vous ouvrez une nouvelle assurance-vie, vous encourez le risque de perdre toute antériorité fiscale.
C’est pourquoi il est nécessaire d’être bien accompagné par un conseiller pour négocier votre contrat et assurer sa gestion. Investir dans l’assurance-vie avec les bons conseils en fonction de votre profil et de vos objectifs est donc essentiel.
Confier la gestion de votre assurance vie à Patrimoine Provence c’est:
Avoir un conseiller fiscal référent
La fiscalité de l’assurance-vie est complexe et nécessite dans de nombreux cas l’expertise d’un conseiller. Nos experts s’adaptent à votre niveau de connaissance pour bien vous expliquer les règles et la gestion de votre contrat.
Avec nous, vous aurez une réponse à chacune de vos questions, et l’assurance-vie n’aura plus aucun mystère. Nos experts vous aident sur des domaines variés et indispensable pour la bonne gestion de votre assurance: Règlementation, fiscalité, garanties, modes d’allocations.
Trouver le contrat adapté à votre profil
Le placement d’assurance-vie doit s’élaborer en fonction de votre profil d’épargnant. Il est important de bien comprendre qui vous êtes et ce que vous souhaitez pour l’avenir afin de souscrire au contrat le plus adapté à vos besoins. En conséquence, nous adaptons la répartition de votre placement selon vos objectifs.
Être aiguillé par un expert de l'analyse du marché
Notre expérience nous permet d’avoir une connaissance précise du marché ainsi que des différentes formules disponibles auprès de nos partenaires.
Nous suivons l’évolution du monde des assurances et cela nous permet de choisir quel contrat sera le plus adapté à votre épargne. En plus d’une analyse de marché, notre réseaux vous permet d’être assurés que vous êtes sur les meilleurs contrats d’assurances, au meilleur prix, et en phase avec vos intentions.
Un socle de confiance et de compétitivité
Dans le but d’améliorer constamment l’offre de contrats pour nos clients, nous nous sommes affiliés à l’association GAIPARE.
L’association GAIPARE, avec son partenaire historique Allianz, négocie des contrats conçus dans l’intérêt exclusif de ses adhérents et veille à leur bonne exécution et gestion. Elle permet une valorisation et une transmission de votre capital dans des conditions optimales, ainsi qu’un capital transmis avec une fiscalité avantageuse.
Récompensé par la presse financière depuis sa création, les dernières distinctions montrent que GAIPARE Selectissimo est toujours autant plébiscité.
Plus récemment, GAIPARE à lancé Fidelissimo, une nouvelle offre d’assurance-vie qui permet de bénéficier d’une garantie de fidélité et de nouveaux supports d’investissements innovants.
- Trophée d'Or Le Revenu : Catégorie d'association d'épargnants pour Gaipare Selectissimo
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- Sélection Premium Good Value for Money Gaipare Selectissimo
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